Start International
590 €4 місяці
+ ПДВ, якщо застосовується
Ви за кордоном і готові до перших кроків: фінплан, перелік інструментів і покроковий план дій.
- Хто веде
- Планери
- Зустрічі
- 3 зустрічі
- Відповідь
- 3 робочі дні
Фінансовий план для українців у всьому світі
Персональний фінансовий план, портфель і супровід. Планер працює лише в ваших інтересах.
Член UAFIC та Спілки українських підприємців
- 2 400+
- клієнтів
- 2016
- рік заснування
- 100+
- публічних відгуків
Серед клієнтів: ІТ-спеціалісти, підприємці, креативники, юристи, лікарі, топменеджери та інші фахівці.
Без конфлікту інтересів
Ви платите лише за консультацію та супровід
Планер завжди на вашому боці у виборі інвестицій, бо отримує оплату лише від вас, а не від фінансових установ.
Fee-only
Оплата лише від вас. Жодних комісій від банків і брокерів.
В інтересах клієнта
Планер діє в інтересах клієнта, уникає конфліктів інтересів та не залишає собі винагороду від третіх осіб.
Ваш сімейний CFO
Планер пояснює принципи вибору інвестиційних і страхових продуктів.
Чим fee-only планер відрізняється від консультанта на комісіїПорівняти
| Fee-only планер | Консультант на комісії | |
|---|---|---|
| Хто платить | Лише ви — фіксована ціна пакета | Банк, брокер чи страхова — комісією з продажу |
| Комісії від продуктів | Повертаються вам кешбеком або йдуть в оплату пакета | Залишаються консультанту |
| Що радять | Інструменти під ваші цілі, ризик-профіль і країну резидентства | Продукти компаній, які платять консультанту |
| Ваші гроші | На ваших рахунках: договори й транзакції — від вашого імені | Залежить від посередника |
Про компанію: чим займається iPlan
Хто такі iPlan і як працює fee-only планування: планер не отримує комісій від продуктів.
Кому підходить
Коли варто звернутись до планера
Ваші доходи перевищують щоденні витрати, і вам потрібна не разова порада, а надійний фінансовий партнер на різних етапах життя. Оберіть свою ситуацію — вона потрапить у заявку.
Як це працює
Спочатку план, потім інвестиції
Спершу безпека й резервний фонд, далі розрахунок цілей, аналіз ризик-профілю та принципів формування портфеля. Інструменти — ETF, ОВДП, нерухомість, бізнес та інші, залежно від плану. Етапи показано на прикладі пакета Start.
Старт
Розмова-знайомство
- Безкоштовно, 30 хвилин онлайн
- Ваші цілі й ситуація
- Підказка, який пакет підійде
1 місяць
Фінансовий план
- Договір і оплата пакета
- Анкети: цілі, доходи, активи, країна й податковий статус, ставлення до ризику
- План і дорожня карта: обговорення й затвердження
2–4 місяці
Портфель і перші кроки
- Навчання принципів формування портфеля
- Допомога з відкриттям брокерських рахунків
- Пояснення податкових і регуляторних нюансів
- Початок інвестування за планом
Далі
Супровід
- Рух за дорожньою картою з підтримкою планера
- Доступ до бази знань
- Рішення: продовжити в Standard чи FRIEND
Планер не керує вашими інвестиціями: він складає план і супроводжує його виконання. Рішення про вкладення — за вами.
Тест
Який пакет вам підходить
П’ять питань про вашу ситуацію. Результат підсвітиться в пакетах і потрапить у заявку, а остаточний вибір підкаже планер на консультації.
Пакети
Оберіть формат співпраці
У кожному пакеті — комплексний фінансовий план під ваші життєві цілі. Ціна залежить від країни, де ви живете.
Standard International
1 180 €1 рік
+ ПДВ, якщо застосовується
Ви за кордоном і хочете довгу співпрацю з персональним фінансовим планером.
- Хто веде
- Старші планери
- Зустрічі
- Затвердження плану й портфелів + 3 щоквартальні зустрічі
- Відповідь
- 2 робочі дні
Популярний
PRO
1 800 €1 рік
+ ПДВ, якщо застосовується
Вам вистачає капіталу на типові цілі, у вас нестандартний запит або інтерес до бізнес-проєктів. Працюєте напряму з Партнером.
- Хто веде
- Партнер + додатковий планер
- Зустрічі
- Моніторингові зустрічі за потреби, до 20 год часу планерів
- Відповідь
- 1 робочий день
Ultra
4 280 €1 рік
+ ПДВ, якщо застосовується
У вас кілька країн проживання чи активів, складна структура капіталу або значна сума. Пріоритетний доступ і додаткові експерти.
- Хто веде
- Партнер + додатковий планер
- Зустрічі
- Моніторингові зустрічі за потреби, до 50 год часу планерів
- Відповідь
- 1 робочий день
Додатково
- FRIEND — 285 € на рік. Після першого року співпраці: шаблони таблиць, база знань, розсилки, кешбеки й 1 година консультації.
Огляд пакетів iPlan
Чим відрізняються Start, Standard, PRO та Ultra і який пакет підходить під вашу ситуацію.
Start
$4954 місяці
Ви живете в Україні й готові до перших системних кроків: базові розрахунки та рекомендації щодо фінплану й інвестицій.
- Хто веде
- Планери
- Зустрічі
- Затвердження плану й портфелів + 1 моніторингова зустріч
- Відповідь
- 3 робочі дні
Standard Ukraine
$9801 рік
Ви живете в Україні й хочете мати сімейного консультанта з усіх фінансових питань.
- Хто веде
- Старші планери
- Зустрічі
- Затвердження плану й портфелів + 3 щоквартальні зустрічі
- Відповідь
- 2 робочі дні
Популярний
PRO
$2 1001 рік
Вам вистачає капіталу на типові цілі, у вас нестандартний запит або інтерес до бізнес-проєктів. Працюєте напряму з Партнером.
- Хто веде
- Партнер + додатковий планер
- Зустрічі
- Моніторингові зустрічі за потреби, до 20 год часу планерів
- Відповідь
- 1 робочий день
Ultra
$4 9001 рік
У вас кілька країн проживання чи активів, капітал від 1 млн або складна структура, потрібне детальне управління ризиками.
- Хто веде
- Партнер + додатковий планер
- Зустрічі
- Як у PRO, до 50 год часу планерів
- Відповідь
- 1 робочий день
Додатково
- TALKS — $192 на рік. Telegram-чат інвесторів, щотижневі ефіри практиків і база знань.
- FRIEND — $330 на рік. Після першого року співпраці: шаблони таблиць, база знань, розсилки, кешбеки й 1 година консультації.
Огляд пакетів iPlan
Чим відрізняються Start, Standard, PRO та Ultra і який пакет підходить під вашу ситуацію.
Кейси
Як це виглядає на цифрах
Приклад: цілі клієнта, розрахунок і рішення планера.
Заощадження, які працюють
Олеся, 26 років · Планер: Інна Броднікова
Зберегти заощадження й майбутні накопичення від інфляції.
Цілі
- Резервний фонд — $18 000
- Фінансова свобода — пасивний дохід $50 000 на рік
- Квартира в новобудові Києва — $100 000
Усі цілі виявились реалістичними. Під кожну — свій портфель: ETF з дохідністю близько 7% річних у валюті, валютні військові ОВДП — близько 4%. Разом подали декларацію про доходи.
Відгуки
Що кажуть клієнти
Я клієнт уже 4 роки й продовжую користуватися послугами. Професійно, надійно, завжди орієнтуються на правильні рішення для моїх фінансових цілей. Навіть якщо ви ще не готові стати клієнтом, їхні YouTube і Telegram-канали сповнені корисних практичних матеріалів. Дуже рекомендую.
Працюю з Вадимом: разом склали інвестиційну стратегію, у результаті я розібрався з інвестуванням і за перший рік отримав близько 10% прибутку. Вадим завжди докладно пояснював теорію, пропонував варіанти й швидко відповідав на запитання, за що щиро вдячний.
Працював із Вадимом. Усе сподобалось, одразу видно, що це професіонал своєї справи. Дякую за підтримку, знання й систему, яку ви побудували. Дуже сподіваюся, що це буде одне з найважливіших рішень у моєму житті.
Набагато простіше ставити й досягати фінансові цілі з експертами, які розв’язали не одну таку задачу. Співпраця збереже вам десятки годин і відсотки втрачених річних.
Рік тому ми прийшли в iPlan, і це стало нашою найкращою інвестицією в майбутнє. Лариса допомогла «приземлити» наші цілі й дала чіткий вектор руху.
Працювала з Вадимом протягом року. Дякую за професіоналізм і чіткий фінансовий план. Тепер можу спокійно інвестувати.
Навчили, на що звертати увагу, інвестуючи. Тепер знаю свій ризик-профіль і скільки треба мати заощаджень, щоб спокійно спати.
Два роки співпраці. Складений фінансовий план перевершив мої очікування — відчуваю себе впевненіше у фінансовому майбутньому.
Спочатку ми з дружиною вагались. Нам допомогли впорядкувати фінанси й перевірити, чи реалістичні цілі. Після року роботи готові рухатись далі самостійно — мабуть, найкращий результат.
Команда
Планери, які стають вашим сімейним CFO
П’ять партнерів і команда фінансових планерів. Пакет визначає, хто веде ваш план: Start — планери, Standard — старші планери, PRO та Ultra — Партнер.
Партнери
В’ячеслав Масленніков
Партнер · Пакети: PRO
Співзасновник. Перший власник кваліфікації CIIA, юридична й фінансова освіта. Веде інвестиційні комітети.
«Ціль без плану — це просто мрія.»
Любомир Остапів
Партнер · Пакети: PRO
Співзасновник. 20+ років у фінансах, EMBA KMBS, ACCA, американська ліцензія FINRA Series 65. Засновник проєкту «Сімейний Бюджет».
«Плануєте на двадцять років — вирощуйте сад.»
Сергій Мікулов
Партнер · Пакети: PRO
20+ років в управлінні фінансами й ризиками. Сертифікати CIA, CAP, CFE, колонка в НВ Бізнес.
«Перевір сам, а потім пропонуй іншим.»
Інна Старченко
Партнер · Пакети: PRO, Standard
15+ років у фінансах та інвестиціях, фінансовий супровід 500+ клієнтів.
«Майбутнє важко передбачити, але його легко спланувати.»
Оксана Балабан
Партнер · Пакети: PRO, Standard
15 років у фінансах, 300 клієнтів. Інвестиції та податкове резидентство для тих, хто за кордоном.
«Зроби крок, і дорога з’явиться сама.»
Планери
Інна Броднікова
Старший фінансовий планер
Кураторка курсу «Особисті фінанси та інвестиції»
Сергій Проданов
Старший фінансовий планер
CFA, 15+ років менеджменту в ІТ
Уляна Гринчевська
Старший фінансовий планер
Банкірка з досвідом у державному й міжнародному банках
Денис Загородний
Старший фінансовий планер
Магістр фінансів, інвестор на зарубіжних ринках
Вадим Парньовий
Старший фінансовий планер
20+ років у банківській і фінансовій сферах
Альона Євдокимова
Старший фінансовий планер
10+ років у корпоративних фінансах
Лариса Мошківська
Старший фінансовий планер
Практикуюча інвесторка з 2020 року
Анна Заребчан
Фінансовий планер
10 років у Польщі, магістр Ягеллонського університету
Тетяна Ефименко
Фінансовий планер
Фінансовий аналітик, близько 10 років досвіду
Юлія Бабенко
Фінансовий планер
7+ років у фінансах, бізнес-тренерка
Ілля Клець
Фінансовий планер
Інвестує з 2017 року, магістр права
Олег Вечеря
Фінансовий планер
FAQ
Часті питання
Що таке fee-only фінансовий планер?
Це планер, який отримує оплату лише від вас. Комісії від страхових брокерів чи інвестиційних компаній iPlan повертає вам кешбеком або зараховує в оплату пакета, тому вони не впливають на рекомендації: планер на вашому боці у виборі фінансових продуктів.
Планер керує моїми інвестиціями?
Ні. Планер складає фінансовий план — дорожню карту на рік і на десятки років — та супроводжує його виконання. Рішення про вкладення коштів ви приймаєте самі, з його підтримкою.
Кому я плачу і з ким укладаю договори?
Договір і оплата на ТОВ «Айплан.юа» або iPlanEurope OÜ. Договори з брокерами, банками й страховими ви укладаєте на своє ім’я й самі здійснюєте транзакції: кошти в управління не передаються.
Чи передаю я кошти в управління?
Ні. Планер не бере кошти в управління та не здійснює операції від імені клієнта. Планер дотримується Кодексу етики CFP Board.
Коли варто починати?
Коли ваші доходи від роботи вищі за повсякденні витрати, є резервний фонд на 3–6 місяців життя, а обов’язкові витрати невисокі.
Як обрати пакет?
Start — для перших кроків і фінплану. Standard — для довгої співпраці з персональним планером. PRO — для роботи з Партнером чи нестандартного запиту. Ultra — для складної структури капіталу в кількох країнах. Швидко зорієнтує тест вище, а точно підкаже планер на безкоштовній консультації.
На яку дохідність розраховувати?
Ризик-профіль визначають за двома анкетами — інвестиційною та психологічною. Для довгострокових інвестицій на західних ринках у розрахунки закладають до 10% річних залежно від ризик-профілю клієнта. Дохідність не гарантується.
Чи враховується країна проживання?
Так. У фінансовому плані враховуємо ваш ризик-профіль, цілі та податкове резидентство. Для індивідуальних податкових чи юридичних висновків може знадобитись ліцензований податковий консультант або адвокат.
Скільки триває супровід?
Мінімум 4 місяці в пакеті Start і рік у пакетах Standard, PRO та Ultra. Далі — стільки, скільки потрібно вам.
Чи зобов’язаний я продовжувати після першого року?
Ні. Підписку продовжуєте, лише якщо бачите в ній цінність. Можна взяти паузу й повернутись, коли зміняться ситуація чи цілі. Після першого року доступний пакет FRIEND.
Можна замовити разову консультацію або лише портфель?
Ні: без фінансового плану консультацій і аналізу портфеля немає. Погодинні консультації — лише в пакеті FRIEND, для клієнтів із затвердженим планом.
Через яких брокерів можна інвестувати?
В Україні — ICU, Універ Капітал, Фрідом Файненс Україна. На закордонних ринках більшість клієнтів працює через Interactive Brokers, альтернативи — Freedom Finance Кіпр і Saxo Bank. ETF від iShares, Vanguard, SPDR, Invesco, Fidelity, Amundi та інших.
Заявка
Безкоштовна консультація 30 хвилин
Розкажіть про ситуацію — планер зв’яжеться з вами протягом кількох годин і підкаже, з чого почати. Заявка нічого не коштує і ні до чого не зобов’язує.
Інформація має загальний інформаційний характер і не є індивідуальною інвестиційною, податковою чи юридичною рекомендацією. Інвестування пов’язане з ризиком, результат залежить від конкретної ситуації. Вартість, склад пакетів і умови визначає iPlan.